概述
外汇（Forex）和加密货币（Crypto）是当今金融市场上备受关注的两大领域。虽然它们都涉及货币交易，但在市场结构、参与者、波动性和监管等方面存在显著差异。本文将深入探讨这些差异，并为您提供相关的交易和投资指南。
外汇是外汇市场的简称，允许您交易国际货币对，本质上是一种货币兑换另一种货币的市场。当您进行外汇交易时，您以一种商定的价格买入一种货币并卖出另一种货币。如果您曾经从国际在线商家购买过以非本地货币计价的商品，那么您已经接触过外汇。
加密货币是数字货币的简称，其交易记录在去中心化系统上验证和记录，而不是由中央或单一机构管理。换句话说，它是一种非物理货币，但可以像传统货币一样使用。大多数加密货币将其交易存储在区块链上，以增加透明度，这有助于降低风险并消除通常导致额外交易费用的“中间人”。
外汇与加密货币的主要差异
尽管外汇和加密货币市场有相似之处，例如都由供需驱动，但它们确实存在一些显著差异。以下是这些差异的详细讨论：
市场参与者
外汇市场参与者更多，市场也更成熟。外汇市场参与者包括中央银行、商业银行、投资基金、公司、零售经纪商和交易员。不同的外汇参与者在市场中扮演不同的角色。例如，商业银行是促进国际货币对交易的主要枢纽或基石。中央银行进入市场不是为了盈利，而是为了稳定国家货币汇率，从而影响国家经济。
加密货币市场中有三种类型的参与者——交易所、矿工和交易员。交易所是您可以买卖加密货币的数字市场。加密货币矿工是完成用于验证区块链网络内交易的区块的个人或公司。另一方面，加密货币交易员推测价格运动的涨跌，并不持有基础加密货币硬币的所有权。
市场规模
外汇市场规模庞大，主要是因为其由国际实体（如公司、银行、投资者、基金和个人）的交易组成，这些实体依赖该系统实时兑换外币。
尽管仍处于发展初期，但随着区块链网络的扩展，加密货币市场已经取得了巨大进展。2021年，全球加密货币市场价值为15亿美元，预计到2028年将达到23亿美元。
市场结构
外汇和加密货币的市场结构主要取决于需求和供应，这影响了交易员如何在未经政府机构批准的情况下协商价格。外汇和加密货币交易可以通过场外交易（OTC）或通过交易所或经纪进行。
外汇和加密货币的市场结构也都是去中心化的，意味着它们不是由政府等中央机构发行的，因此没有单一方控制市场。一些人认为这种透明度是市场的优势，尤其是在加密货币的情况下。
与在外汇市场上交易的传统货币相比，加密货币主要仅存在于数字空间，并存储在区块链上。加密货币交易仅通过数字钱包进行，并在被挖掘后验证。
外汇结构主要在形式化市场和受监管的范围内。另一方面，加密货币的结构较不正式，使其更容易受到犯罪活动和/或欺诈交易的影响。
资产可访问性
与加密货币等数字资产相比，外汇市场提供更多的可访问性。通过我们，您可以交易全球超过80种货币对的CFD。这些包括主要货币对，如AUD/USD、EUR/CHF和EUR/GBP。次要货币对包括CAD/CHF、CAD/JPY和CHF/JPY，而外来货币对包括CHF/HUF、EUR/CZK和EUR/HUF。
加密货币的流动性较低。它们还需要钱包和交易所账户进行交易，这些有存款限制且维护成本可能很高。
与全球可用的有限外汇货币对不同，有超过11,000种加密货币在区块链上活跃交易，除了众所周知的比特币和以太坊之外。这也使得跟踪整个加密货币市场变得困难，甚至不可能。
波动性
两个市场都具有波动性，但加密货币往往比外汇对经历更多的波动。这意味着加密货币价格极有可能受到即使是最小的市场运动的影响，导致在单个交易时段内出现显著波动。
另一方面，外汇对具有高的日交易量，并在窄带内频繁运动。与其他资产类别相比，这种高波动率（除了加密货币之外）吸引了许多交易员。
如何交易或投资外汇和加密货币
通过我们，您也可以交易外汇、远期和期货。当您与我们进行外汇交易时，您可以使用CFD（差价合约）进行，这是一种合约协议，用于交换您开仓和平仓时的货币对价格差异。
另一方面，当交易加密货币时，您将使用CFD交易账户推测价格运动。当交易加密货币CFD时，如果您认为加密货币将升值，您将做多（“买入”），如果您认为它将下跌，则做空（“卖出”）。
通过我们，您可以交易11种主要加密货币、两种加密货币交叉盘和一个加密货币指数的CFD——该指数按市值加权跟踪前十大加密货币的价格。重要的是要记住，当交易外汇和加密货币的CFD时，您不拥有基础资产。
CFD是杠杆衍生品。杠杆使您能够通过支付初始保证金（称为保证金）来增加您对外汇或加密货币市场的 exposure，该保证金是基础市场全额价值的一小部分。您的利润或损失仍然根据您的头寸全额计算，因此杠杆将放大利润和损失。请注意，损失可能超过保证金——请仔细管理您的风险。
在开始这一旅程之前，请确保您了解与交易杠杆产品相关的风险和好处。只交易或投资您 comfortable 损失的金额。
或者，您可以通过加密货币经纪商购买加密货币硬币来投资。这将使您能够拥有加密货币代币并将其持有在您的数字钱包中，直到它们升值，然后以利润出售。请注意，我们不提供此服务。
交易交易所交易基金（ETF）提供了投资市场上数千种个别加密货币的替代方案。通过我们，您可以交易ETF，并增加对一篮子加密货币硬币和基础区块链技术的 exposure。
交易或投资外汇或加密货币
如何交易或投资外汇
- 开立CFD交易账户或股票交易账户
- 选择要交易或投资的货币对
- 决定“买入”或“卖出”
- 设置您的止损和限价
- 开立您的第一笔交易
- 监控并平仓
外汇与加密货币：从监管角度看哪个更安全？
重要的是要注意，外汇和加密货币市场的监管方式不同。外汇市场是场外交易（OTC），涉及许多市场参与者（如中央银行和投资基金）之间的众多交易，并受到严格监管。
另一方面，加密货币市场流动性更强或监管较少。加密货币也往往容易导致一些犯罪活动，如欺诈和区块链系统中脆弱代码的黑客攻击。
然而，全球范围内提供一些指导的政府机构数量有所增加，为那些交易或投资加密货币的人加强了安全性。这是因为政府机构认识到近年来区块链生态系统的突出地位上升，这一趋势未来可能会持续。
当交易或投资外汇和加密货币时，最好使用受监管的经纪公司。通过我们，您将与一家受澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）授权和监管的经纪商进行交易或投资，并完全投入客户资金的安全。
外汇与加密货币总结
- 外汇是一种货币兑换另一种货币的市场，使您能够接触国际货币对
- 加密货币是一种数字货币，在去中心化系统上记录和验证交易，可以像传统货币一样使用
- 外汇和加密货币在市场参与者、规模、结构、资产可访问性和波动性方面存在若干差异
- 两个市场都具有波动性，但加密货币往往比外汇对经历更多的波动
- 外汇和加密货币市场的监管方式不同
常见问题
外汇和加密货币的主要区别是什么？
外汇涉及传统货币对的交易，市场成熟且监管严格；加密货币是数字货币，基于区块链技术，去中心化且波动性较高。外汇市场参与者包括银行和机构，而加密货币市场主要由交易所、矿工和交易员组成。
投资加密货币是否比外汇更风险？
是的，由于加密货币的高波动性和相对较少的监管，投资加密货币通常风险更高。价格可能因微小市场变动而大幅波动，而外汇市场由于高流动性和严格监管，风险相对可控。
如何开始交易外汇或加密货币？
您可以通过受监管的经纪商开立交易账户，选择CFD或直接购买资产。建议先了解杠杆风险和市场基础，使用模拟账户练习，并只投入能承受损失的金额。👉 获取进阶交易策略与实用指南